ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا دسته‌ای از ارزهای دیجیتال هستند که ارزش آنها به قیمت طلای فیزیکی وابسته است. هدف از ایجاد این استیبل کوین‌ها، کاهش نوسانات قیمتی نسبت به سایر ارزهای دیجیتال است. در ادامه می خواهیم این نوع از ارزهای دیجیتال را مورد بررسی قرار دهیم و شما را با بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا آشنا کنیم.
فهرست مطلب
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا چیست؟
ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا نوعی دارایی دیجیتال هستند که ارزش آنها به طلای فیزیکی موجود در ذخایر شرکت صادرکننده وابسته است. هر توکن از این ارزها، معادل مقدار مشخصی طلا (بر حسب گرم یا اونس) است.
این نوع ارزها مزایای مالکیت طلای سنتی را با فناوری بلاک‌چین ترکیب می‌کنند و به دلیل پشتوانه فیزیکی در برابر نوسانات شدید قیمت مقاوم‌تر هستند. در نتیجه، قیمت آنها همواره با قیمت طلا هم راستا خواهد بود.
معرفی بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا
در این بخش قصد داریم تا به بررسی بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا بپردازیم. لازم به ذکر است که تمامی اطلاعات ارائه شده در این مقاله، مربوط به تاریخ ۲۰ اسفند ۱۴۰۳ (۱۰ مارس ۲۰۲۵) می‌باشند.
- تتر گلد
- پاکس گلد
- کینسیس گلد
- ورا وان
- نووم گلد
| نام ارز دیجیتال | نماد ارز دیجیتال | قیمت به دلار | مارکت کپ به دلار |
| تتر گلد | XAUT | ۲,۹۰۳.۳۱ | ۷۱۵,۷۵۳,۶۳۷ |
| پاکس گلد | PAXG | ۲,۹۱۲.۶۷ | ۶۱۰,۴۳۸,۳۱۳ |
| کینسیس گلد | KAU | ۹۳.۰۰ | ۱۳۳,۴۵۳,۸۴۷ |
| ورا وان | VRO | ۹۲.۸۲ | ۲۷,۳۲۰,۰۵۵ |
| نووم گلد | NNN | ۱۰۹.۵۲ | ۲۱,۹۹۳,۱۹۳ |
| گلدائو | GOLDAO | ۰.۰۱۷۷۴ | ۱۲,۴۱۴,۵۰۱ |
تتر گلد (XAUT)
تتر گلد (XAUT) یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلای فیزیکی است که توسط شرکت تتر در سال ۲۰۲۰ معرفی شد. این توکن با هدف توکنیزه کردن مالکیت طلای فیزیکی بر بستر بلاک‌چین طراحی و عرضه شده است.
هر توکن XAUT معادل یک اونس تروی طلای فیزیکی است که در انبارهای امن سوئیس، تحت نظارت شرکت تتر، نگهداری می‌شود. شمش‌های طلای پشتوانه XAUT مطابق با استانداردهای LBMA (انجمن بازار شمش لندن) بوده و از اعتبار بالایی برخوردارند. دارندگان این توکن علاوه بر دسترسی مستقیم به نوسانات قیمت طلا، امکان بازخرید طلای فیزیکی را نیز خواهند داشت.
- ارزش بازار فعلی: ۷۱۵,۷۵۳,۶۳۷ دلار
- ارزش کل قفل شده: 716,۳۳۳,۱۴۱ دلار
- عرضه فعلی: ۲۴۶,۵۲۴
- حداکثر عرضه: بی نهایت
- قیمت فعلی: ۲,۹۰۳.۳۱ دلار
پاکس گلد (PAXG)
پاکس گلد توسط شرکت پاکسوس، سازنده صرافی ارز دیجیتال itBit، ارائه می‌شود. پاکسوس تحت نظارت اداره خدمات مالی ایالت نیویورک به عنوان یک امین قانونی و مطمئن فعالیت می‌کند و PAXG را به یکی از رایج‌ترین روش‌های مالکیت طلا از طریق ارزهای دیجیتال تبدیل کرده است.
پاکس گلد دسترسی به طلای بازار سنتی را از طریق فناوری بلاک‌چین فراهم می‌کند. کاربران می‌توانند با استفاده از PAXG، مالکیت، انتقال، ذخیره و معاملات طلا را با سرعت و کارایی بیشتری انجام دهند. پاکس گلد در برخی صرافی‌ها به عنوان قراردادهای آتی (Perpetual و Quarterly) نیز قابل معامله است که امکانات معاملاتی پیشرفته‌تری را برای کاربران فراهم می‌کند.
- ارزش بازار فعلی: ۶۱۰,۴۳۸,۳۱۳ دلار
- ارزش کل قفل شده: 610,۲۳۴,۷۴۹ دلار
- عرضه فعلی: ۲۰۹,۵۶۱
- حداکثر عرضه: بی نهایت
- قیمت فعلی: ۲,۹۱۲.۶۷ دلار
کینسیس گلد (KAU)
کینسیس گلد (KAU) یک توکن دیجیتال است که توسط شرکت کینسیس مانی عرضه می‌شود. دارندگان KAU، مالک مقدار مشخصی طلای فیزیکی هستند که به صورت امن توسط این شرکت نگهداری می‌شود.
بلاک‌چین اختصاصی کینسیس تراکنش‌های KAU را با سرعت بسیار بالا و در حدود ۳ ثانیه انجام می‌دهد. همچنین، این توکن قابلیت تقسیم‌پذیری بسیار بالایی دارد و می‌توان آن را تا ۰.۰۰۱ گرم طلا در هر توکن تقسیم کرد.
- ارزش بازار فعلی: ۱۳۳,۴۵۳,۸۴۷ دلار
- عرضه فعلی: ۱,۴۳۴,۹۸۰
- حداکثر عرضه: بی نهایت
- قیمت فعلی: ۹۳.۰۰ دلار
ورا وان (VRO)
ورا وان یک استیبل‌کوین است که ارزش خود را با پگ کردن به قیمت طلای فیزیکی حفظ می‌کند. این ویژگی، آن را از ارزهای دیجیتال پرنوسان مانند بیت‌کوین و اتریوم متمایز می‌کند. هدف از ایجاد ورا وان، ارائه یک دارایی دیجیتال با مزایای ارزهای دیجیتال (سرعت، امنیت، عدم تمرکز) و ثبات طلای فیزیکی است.
ورا وان به عنوان یک ذخیره ارزش قابل اعتماد طراحی شده است. با توجه به اینکه طلا قرن‌ها به عنوان پناهگاه امن در برابر تورم شناخته می‌شود، ورا وان نیز با پشتوانه طلا، از نوسانات شدید قیمت در امان است. ماهیت غیرمتمرکز ورا وان، که بر بستر بلاک‌چین عمل می‌کند، امکان تراکنش‌های شفاف و امن را بدون واسطه فراهم می‌کند و کنترل دارایی‌ها را به کاربران می‌دهد.
این ویژگی‌ها ورا وان را به جایگزینی جذاب برای ارزهای فیات و گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاران علاقه‌مند به ثبات در دنیای دیجیتال تبدیل کرده است. وراوان همچنین پتانسیل ایجاد تغییرات اساسی در سیستم‌های مالی سنتی را دارد و می‌تواند پلی بین دنیای مالی سنتی و دیجیتال باشد.
- ارزش بازار فعلی: ۲۷,۳۲۰,۰۵۵ دلار
- عرضه فعلی: ۲۹۴,۸۴۸
- حداکثر عرضه: ۲۹۴,۸۴۸
- قیمت فعلی: ۹۲.۸۲ دلار
نووم گلد (NNN)
توکن نووم گلد (NNN) یک دارایی دیجیتال مبتنی بر طلای فیزیکی است که توسط شرکت نووم عرضه می‌شود. هر توکن NNN با یک گرم طلای دارای گواهی LBMA، که در انبارهای امن نووم نگهداری می‌شود، پشتیبانی می‌گردد.
این توکنیزه کردن امکان تسهیل تجارت و انتقال دارایی‌های طلا را از طریق فناوری بلاک‌چین فراهم می‌کند و ویژگی‌های ثبات طلای فیزیکی را با کارایی و شفافیت تراکنش‌های دیجیتال ترکیب می‌نماید. هدف از ایجاد NNN ارائه یک راهکار نقدشونده و شفاف برای سرمایه‌گذاری در طلا و ایجاد یک پل ارتباطی بین بازارهای سنتی فلزات گرانبها و اکوسیستم دارایی‌های دیجیتال مدرن است.
- ارزش بازار فعلی: ۲۱,۹۹۳,۱۹۳ دلار
- عرضه فعلی: ۲۰۰,۸۵۰
- حداکثر عرضه: بی نهایت
- قیمت فعلی: ۱۰۹.۵۲ دلار
گلد دائو (GOLDAO)
گلد دائو یک پروژه دارایی واقعی (RWA) مبتنی بر سازمان خودگردان غیرمتمرکز (DAO) است که با هدف توکنیزه کردن شمش‌های طلای فیزیکی با استفاده از پروتکل اینترنت کامپیوتر (ICP) ایجاد شده است. این پروژه، با استفاده از ان اف تی های GLD مبتنی بر پروتکل ORIGYN، شمش‌های طلای باکیفیت ذخیره شده در سوئیس را توکنیزه می‌کند.
فرآیند توکنیزه کردن و نگهداری طلای فیزیکی در گلد دائو از بالاترین سطح شفافیت و امنیت برخوردار است. این سیستم با حذف واسطه‌های مالی سنتی، امکان دسترسی به سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی را به صورت غیرمتمرکز و بدون محدودیت جغرافیایی فراهم می‌سازد.
- ارزش بازار فعلی: ۱۲,۴۱۴,۵۰۱ دلار
- ارزش کل قفل شده: 636,۸۲۶ دلار
- عرضه فعلی: ۶۹۹,۸۲۳,۴۲۵
- حداکثر عرضه: ۱,۰۰۰,۰۰۰,۰۰۰
- قیمت فعلی: ۰.۰۱۷۷۴ دلار
آیا ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا قانونی و نظارت‌شده هستند؟
قانونی بودن و نظارت بر ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، به رعایت قوانین مالی و سرمایه‌گذاری کشور صادرکننده بستگی دارد. این ارزها باید استانداردهای شفافیت و حسابرسی را رعایت کرده و پشتوانه طلای آنها توسط مراجع معتبر تأیید شود. با توجه به تفاوت قوانین در کشورهای مختلف، بررسی دقیق مجوزها و گزارش‌های حسابرسی قبل از سرمایه‌گذاری ضروری است.
ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا چگونه کار می‌کنند؟
ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، مشابه صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله طلا (ETF)، توسط یک نهاد مرکزی صادر می‌شوند و طلای فیزیکی (شمش، سکه، گواهی یا اوراق بهادار) را به عنوان پشتوانه نگهداری می‌کنند. هر توکن در واقع نشان‌دهنده مالکیت بخشی از این طلای فیزیکی است.
برخی از این ارزها به قیمت طلا پگ شده‌اند و برخی دیگر امکان بازخرید و تبدیل به طلای فیزیکی را فراهم می‌کنند. اگر امکان بازخرید وجود داشته باشد، یعنی دارنده توکن می‌تواند با ارائه آن به صادرکننده، مقدار مشخصی طلا دریافت کند.
مزایای ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا
یکی از مهم‌ترین مزایای این ارزها، ثبات ارزش آن‌هاست. ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، به دلیل پیوند مستقیم با ارزش طلای فیزیکی، از ثبات نسبی برخوردارند. حداقل ارزش هر توکن، همواره معادل ارزش بازار مقدار معینی طلا است. این ویژگی، آنها را به ابزاری مناسب برای محافظت از سرمایه در برابر نوسانات بازار و تورم تبدیل می‌کند.
همانند طلا که در دوران رکود اقتصادی به عنوان پناهگاه سرمایه‌گذاران شناخته می‌شود، ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا نیز با هدف حفظ ارزش سرمایه در چنین شرایطی ایجاد شده‌اند.
یکی دیگر از مزایای این نوع ارزها سهولت در نگهداری آنها می باشد. ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا با حذف محدودیت‌های طلای فیزیکی سهولت و شفافیت را به ارمغان می‌آورند. در حالی که نگهداری و حمل و نقل طلای فیزیکی هزینه‌بر و دشوار است، توکن‌های دیجیتال به راحتی و با هزینه‌های تراکنش ناچیز قابل نگهداری و انتقال هستند.
علاوه بر این، تقسیم‌پذیری یکی دیگر از مزایای مهم این ارزها به شمار می رود. برخلاف طلای فیزیکی یا کاغذی که تقسیم آنها دشوار است، توکن‌های دیجیتال را می‌توان به واحدهای بسیار کوچک تقسیم و در بلاک‌چین به صورت کاملاً شفاف ردیابی کرد.
معایب ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا
حال که ویژگی های مثبت ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا را بررسی کردیم، بهتر است تا نگاهی نیز به معایب این نوع ارزها داشته باشیم.
خطر طرف مقابل (Counterparty Risk)
عیب اصلی ارزهای با پشتوانه طلا خطر طرف مقابل است. از آنجایی که این توکن‌ها به طلای فیزیکی وابسته هستند، دخالت یک شخص ثالث مورد اعتماد (صادرکننده) اجتناب‌ناپذیر است. این بدان معناست که اگر صادرکننده به تعهدات خود عمل نکند، دارندگان توکن ممکن است با مشکل مواجه شوند.
ماهیت رسیدی توکن‌ها
برخلاف ارزهای دیجیتال خالص، توکن‌های با پشتوانه طلا بدون ارتباط با طلای فیزیکی ارزشی ندارند. در واقع، آنها بیشتر شبیه رسید مالکیت طلا هستند تا یک ارز مستقل. برای اینکه این سیستم کار کند، دارندگان توکن باید بتوانند آن را با طلای فیزیکی معادل بازخرید کنند.
چالش‌های نگهداری و حسابرسی
نگهداری مقادیر زیاد طلا، به ویژه برای صادرکنندگان ارزهای دیجیتال، چالش‌های زیادی به همراه دارد. حمل و نقل و ذخیره‌سازی طلا هزینه‌بر است و نیاز به انبارهای امن در سراسر جهان دارد. علاوه بر این، صادرکنندگان باید مالکیت طلای خود را اثبات کرده و به اشخاص ثالث برای حسابرسی ذخایر خود تکیه کنند تا شفافیت را حفظ کنند.
ریسک بازخرید
اگر ارز دیجیتال به هر دلیلی با مشکل مواجه شود، دارندگان توکن انتظار دارند بتوانند آن را با طلای فیزیکی بازخرید کنند. اما این فرآیند ممکن است با چالش‌هایی مانند نقد کردن طلا و انجام پرداخت‌ها روبرو شود.
سخن آخر
ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا ترکیبی جذاب از ثبات دارایی‌های فیزیکی و سهولت استفاده از ارزهای دیجیتال را ارائه می‌دهند. این ارزها در مقایسه با ارزهای فیات، پناهگاهی امن‌تر در برابر نوسانات بازار ارزهای دیجیتال و تورم محسوب می‌شوند. با این حال، هنگام انتخاب ارزهای با پشتوانه طلا لازم است که به دقت خطرات مربوط به آنها را مورد بررسی قرار دهید.
اگر می‌خواهید دارایی‌های دیجیتال خود را با افزودن طلای دیجیتال متنوع کنید، کوین لوکالی این امکان را برای شما فراهم می کند. با ثبت‌نام سریع در کوین لوکالی، می‌توانید در عرض چند دقیقه بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا را تهیه کنید.
