فهرست مطلب
لوریج چیست؟ تعریف کامل و اهمیت آن در بازارهای مالی
لوریج یکی از مفاهیم اساسی و پرکاربرد در بازارهای مالی است. اگر می‌خواهید بدانید لوریج چیست و چرا معامله‌گران حرفه‌ای از آن استفاده می‌کنند، این مقاله برای شماست. ما در اینجا به بررسی دقیق لوریج، مزایا، معایب و کاربرد آن در بازارهایی مانند فارکس و کریپتو می‌پردازیم.
لوریج چیست و چگونه کار می‌کند؟
لوریج یا اهرم مالی، ابزاری است که به شما این امکان را می‌دهد تا با سرمایه‌ای محدود، معاملات با حجم بالاتر انجام دهید. این کار از طریق استفاده از وجوه قرضی انجام می‌شود. برای مثال، اگر ۱۰ میلیون تومان دارید و از لوریج ۱۰ برابر استفاده کنید، می‌توانید معاملاتی معادل ۱۰۰ میلیون تومان باز کنید.
اما توجه داشته باشید که لوریج هم سود شما را بزرگ‌تر می‌کند و هم ضرر را. بنابراین، درک اینکه دقیقاً لوریج چیست و چگونه باید با آن کار کرد، حیاتی است.
مزایای لوریج برای معامله‌گران
افزایش بازده سرمایه
لوریج به شما اجازه می‌دهد تا با سرمایه کم، معاملات بزرگی انجام دهید و از این طریق بازده سرمایه را به شدت افزایش دهید.
بهره‌برداری از فرصت‌های کوتاه‌مدت
اگر بدانید چه زمانی وارد بازار شوید، با لوریج می‌توانید از نوسانات لحظه‌ای بازار بیشترین سود را ببرید.
مدیریت سرمایه بهتر
با استفاده از لوریج، می‌توانید بخشی از سرمایه خود را در معاملات دیگر سرمایه‌گذاری کنید، بدون آنکه همه سرمایه‌تان را درگیر یک پوزیشن کنید.
ریسک‌ها و معایب لوریج چیست؟
در کنار مزایا، دانستن اینکه ریسک‌های لوریج چیست نیز بسیار مهم است.
احتمال ضرر بالا
همان‌طور که لوریج می‌تواند سود شما را چند برابر کند، اگر بازار برخلاف پوزیشن شما حرکت کند، ضرر شما نیز به همان نسبت افزایش می‌یابد.
خطر لیکویید شدن
در معاملات لوریج‌دار، اگر بازار به‌سرعت علیه شما حرکت کند و مارجین کافی نداشته باشید، ممکن است صرافی پوزیشن شما را به‌طور کامل ببندد.
هزینه بهره معاملات
استفاده از سرمایه قرضی معمولاً شامل کارمزد شبانه یا نرخ بهره است که در صورت طولانی شدن معاملات، سود شما را تحت‌تأثیر قرار می‌دهد.
اشتباهات رایج در استفاده از لوریج چیست؟
-
استفاده از لوریج بیش از حد
-
تصمیم‌گیری‌های احساسی
-
نداشتن حد ضرر
-
ناآشنایی با پلتفرم معاملاتی
تفاوت لوریج با مارجین چیست؟
مارجین وثیقه‌ای است که برای باز کردن معامله به کارگزار می‌دهید، در حالی‌که لوریج به شما امکان می‌دهد با همان مارجین، حجم بیشتری معامله کنید. پس وقتی می‌پرسید لوریج چیست، باید تفاوت آن را با مارجین نیز درک کنید.
لوریج در فارکس و کریپتو
در بازار فارکس
-
نظارت قانونی بالا
-
نقدینگی بالا
-
نوسانات منطقی‌تر
در بازار کریپتو
-
نوسانات شدیدتر
-
ریسک بیشتر
-
گاهی بدون نظارت و مقررات کافی
لوریج مناسب برای سرمایه ۱۰۰ دلاری چیست؟
برای سرمایه‌گذاران تازه‌کار، لوریج ۱:۵۰ یا ۱:۱۰۰ توصیه می‌شود. استفاده از لوریج‌های بسیار بالا (مثلاً ۱:۵۰۰) ممکن است کل سرمایه شما را در یک حرکت بازار از بین ببرد.
چگونه ریسک لوریج را مدیریت کنیم؟
-
استفاده از حد ضرر و حد سود
-
کنترل اندازه پوزیشن
-
عدم استفاده از کل سرمایه در یک معامله
-
پایش مداوم اخبار و تحلیل بازار
تفاوت معاملات با و بدون لوریج چیست؟
| ویژگی | بدون لوریج | با لوریج 10x |
|---|---|---|
| سرمایه اولیه | ۱۰۰۰ دلار | ۱۰۰۰ دلار |
| حجم خرید | ۵۰ سهم (۲۰ دلار) | ۵۰۰ سهم |
| سود در افزایش ۱۰٪ | ۱۰۰ دلار | ۱۰۰۰ دلار |
| ضرر در کاهش ۱۰٪ | ۱۰۰ دلار | ۱۰۰۰ دلار (لیکویید شدن) |
این مثال به خوبی نشان می‌دهد که لوریج چیست و چرا باید با احتیاط از آن استفاده کرد.
کدام بازارها از معاملات لوریجی پشتیبانی می‌کنند؟
-
بازار ارز دیجیتال: معاملات لوریجی روی بیت‌کوین و آلت‌کوین‌ها رایج است.
-
فارکس: استفاده از لوریج در بازار ارز رایج‌ترین حالت استفاده از آن است.
-
بازار کالا: مثل طلا، نفت، گاز و فلزات.
-
بازار فیوچرز: در قراردادهای فیوچرز، لوریج نقش اصلی را دارد.
مثال لوریج در بازار ارز دیجیتال
فرض کنید فقط ۱۰۰۰ دلار دارید و می‌خواهید ۱۰,۰۰۰ دلار بیت‌کوین بخرید. با لوریج 10x این کار ممکن است. اگر قیمت بیت‌کوین ۲۰٪ بالا برود، سود شما ۲۰۰۰ دلار خواهد بود. اما اگر قیمت ۲۰٪ پایین برود، تمام سرمایه‌تان از بین می‌رود.
جمع‌بندی: لوریج چیست و چه زمانی باید از آن استفاده کرد؟
اگر بخواهیم به‌صورت خلاصه پاسخ دهیم که لوریج چیست، باید بگوییم ابزاری دو لبه برای افزایش پتانسیل سود و ضرر در بازارهای مالی است. استفاده هوشمندانه از لوریج می‌تواند شما را سریع‌تر به هدف برساند، اما بی‌احتیاطی در استفاده از آن، سرمایه شما را به خطر خواهد انداخت.
قبل از ورود به معاملات لوریج‌دار، حتماً آموزش ببینید، تمرین کنید و استراتژی‌های مدیریت ریسک را به‌خوبی پیاده‌سازی نمایید.